[Lightning Plan] Como funciona o trailing drawdown no Lightning Plan?

O Max Trailing Drawdown é fixado em 4% do seu saldo inicial e move (ou “segue”) seu High Water Mark (‘HWM’ – baseado no saldo fechado) até que 4% de lucro seja atingido.

Ele continuará a seguir seu High Water Mark até que sua conta atinja 4% de lucro.

Uma vez que sua conta atinja 4% de lucro do seu saldo inicial, o Max Trailing Drawdown trava no seu saldo inicial e não segue mais o High Water Mark.

O Cálculo do Limite de Perda Máxima de 4% é sempre calculado como 4% do saldo inicial da conta e não muda, independentemente dos lucros ou perdas na conta.

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Cenário 1: Sem Lucro Ainda

• Saldo Inicial: $100.000
• Drawdown Máximo Trailing Inicial: $100.000 – (4% do saldo inicial: $4.000 FIXO) = $96.000
• Drawdown Diário: $100.000 (Saldo do dia anterior) – 3% = $97.000

Condições de Violação:

Se o saldo ou patrimônio da conta cair abaixo de $96.000, a conta é violada, pois o patrimônio/saldo cai abaixo do limite de Drawdown Diário de $97.000 & a Perda Máxima de $96.000

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Cenário 2: Pequeno Lucro ($102.000 HWM)

• High Water Mark: $102.000
• Max Trailing Drawdown: $102.000 – (4% do saldo inicial: $4.000 FIXO) = $98.000
• Drawdown Diário: $102.000 (Saldo do dia anterior) – 3% = $98.940

Condições de Violação:

Se o saldo ou patrimônio da conta cair abaixo de $98.000, a conta é violada, pois o patrimônio/saldo cai abaixo do limite de Drawdown Diário de $98.940 & a Perda Máxima de $98.000.

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Cenário 3: Lucro Maior ($104.000 HWM – Drawdown Máximo Trailing Trava)

• High Water Mark: $104.000 (4% de lucro atingido)
• Drawdown Máximo Trailing Trava em: $100.000 (saldo inicial)
• Drawdown Diário: $104.000 (Saldo do dia anterior) – 3% = $100.880

Condições de Violação:

Se o saldo ou patrimônio da conta cair abaixo de $100.000, a conta é violada, pois o patrimônio/saldo cai abaixo do limite de Drawdown Diário de $100.880 & a Perda Máxima de $100.000.

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Cenário 4: Grande Ganho e Perda Parcial ($110.000 HWM, Cai para $105.000)

• High Water Mark: $110.000
• Max Trailing Drawdown: Travado em $100.000 (já que 4% de lucro foi atingido)
• Drawdown Diário: $110.000 (Saldo do dia anterior) – 3% = $106.700

Condições de Violação:

Se o saldo ou patrimônio da conta cair abaixo de $105.000, a conta é violada, pois o patrimônio/saldo cai abaixo do limite de Drawdown Diário de $106.700 & a Perda Máxima de $100.000.

Cenário 5: Grande Lucro, Depois Queda Significativa ($120.000 HWM, Cai para $99.000)

• High Water Mark: $120.000
• Max Trailing Drawdown: Travado em $100.000
• Drawdown Diário: $120.000 (Saldo do dia anterior) – 3% = $116.400

Condições de Violação:

– Se o saldo ou patrimônio da conta cair abaixo de $99.000, a conta é violada, pois o patrimônio/saldo cai abaixo do limite de Drawdown Diário de $116.400 & a Perda Máxima de $100.000.

– Se um stop loss não for colocado 3 vezes, então na 3ª vez a conta é violada (um add-on pode ser comprado na etapa de checkout para remover este requisito).

– Se a regra de consistência de 30% não for cumprida após a passagem dos 5 dias de trading, contando a partir de quando a primeira negociação foi colocada, a conta é violada.

Principais Conclusões

✅ O Max Trailing Drawdown segue seu High Water Mark até você atingir 4% de lucro.
✅ Uma vez que 4% de lucro é atingido, o Max Trailing Drawdown trava no seu saldo inicial e não segue mais.
✅ O Drawdown Diário é de 3% do saldo do dia anterior, atualizado todos os dias.
✅ Uma violação pode ocorrer tanto pelo Max Trailing Drawdown quanto pelo Drawdown Diário. Se qualquer um for violado, a conta é perdida.

✅ Mesmo que a conta cresça significativamente, ela ainda será violada se cair abaixo do Max Trailing Drawdown travado ($100.000) ou do limite de Drawdown Diário.

✅ Na fase financiada, se o lucro total for sacado, o saldo restante será o mesmo do MAX Drawdown. Colocar uma negociação depois fará com que o patrimônio caia abaixo do MAX Drawdown, resultando na violação da conta. Se você planeja continuar usando a conta, é aconselhável deixar um buffer. O buffer que você pode deixar depende do seu trading e gerenciamento de risco.